Перевод денег из Китая в Россию

Возможен ли перевод без комиссии?

Несмотря на тесные экономические отношения между Россией и Китаем, их финансовые институты действуют независимо. В России есть собственная независимая банковская система, в Китае — своя. Кроме того, у банков России и Китая пока нет принципиальных договоренностей о взаимодействии в части индивидуального обслуживания клиентов. К чему все это приводит? А это приводит к тому, что люди, живущие в Китае, не могут дешево переводить деньги из одной страны в другую. Чтобы сократить расходы, придется идти на разные уловки:

• пользоваться международными системами денежных переводов;
• отправить банковские карты в Россию;
• переводить деньги с помощью электронных кошельков и т д

Но какие бы «уловки» ни совершали люди, они не могут переводить деньги бесплатно, по крайней мере, пока. Есть довольно недорогие способы и мы обязательно их обсудим.

Языковой барьер мешает поиску взаимовыгодных способов перевода средств. Пожалуй, это главное препятствие.

Банковский перевод на расчетный счет

Перевод денег через банк, с одной стороны, самый надежный способ вывода средств из Китая. С другой стороны, китайская банковская система перегружена бюрократическими проволочками, и без предоставления полной информации о доходах можно отправить не более 5000 долларов. К тому же такая операция имеет непривлекательную комиссию — около 13% от суммы перевода в среднем по стране.

Убыток по комиссии можно уменьшить, найдя отделение Сбербанка и совершив перевод через него. Однако они доступны только в крупных городах, и, опять же, и отправитель, и получатель средств должны иметь счет в иностранной валюте.

Вы можете сделать перевод на текущий счет, подойдя к стойке банка и предоставив удостоверение личности и данные получателя. В некоторых случаях есть возможность использовать интернет-банкинг для перевода небольших сумм, что значительно снижает размер комиссии. Нюансы перевода следует уточнять на официальном сайте конкретного заведения.

Аналогичным образом можно снимать деньги не только в России, но и в странах СНГ, Казахстане, Украине (за исключением Сбербанка, поскольку перевод денег в Украину через этот банк приостановлен в связи с политической ситуацией).

Пополнение вашего счета Alipay

Кошелек Alipay Wallet — одна из крупнейших платежных систем в мире. Пополнив электронный кошелек этой системы, вы сможете быстро и удобно отправить деньги в Китай и оплатить товар. Чтобы пополнить счет, вам необходимо выполнить несколько шагов:

1. Создайте аккаунт на «Алипей».
2. Верификация учетной записи.
3. Заправка с помощью любой электронной платежной системы или банковским переводом.

Оплата в Китай

Есть четыре основных способа оплаты в Китае:

1. Банковский перевод.
2. Оплата кредитной картой MasterCard или VISA.
3. Оплата через электронную платежную систему.
4. Наличные

Выкуп товаров в Китае

При покупке товаров из Китая у покупателей могут возникнуть проблемы:

• Многие интернет-магазины имеют только китайский интерфейс.
• Отдельные поставщики не занимаются международной доставкой.
• Некоторые компании проводят операции только в юанях.

Поможем оплатить товар у любого поставщика, юридического и физического лица, а также в китайских интернет-магазинах. Для этого мы используем только официальные методы обмена: через зарегистрированные банки и электронные платежные системы.

Пополнение счета в Китае из России и СНГ

1. Перевод на карты Visa, Master Card, Union Pay из российских банков. Некоторые российские банки (Сбербанк России, Альфа-Банк) имеют удобный интерфейс для осуществления банковских переводов и пополнения счетов в Китае. Большинство банковских карт привязаны к системам VISA или Mastercard. Комиссия за пополнение счета — 3%. Аналогичным образом осуществляется перевод на карту Visa, Master Card, Union Pay из банков СНГ, в т.ч. Private 24.
2. Банковский перевод на счет юридического лица означает низкую комиссию (0,15%), простоту и удобство транзакций, осведомленность и доступность для китайских поставщиков.
3. Денежный перевод по международной системе:

1. Западный союз.
2. Обращайтесь, Юнистрим.
3. ЛИДЕР.
4. СТРЕМИТЕЛЬНЫЙ.
5. Moneygram.

Пополнение счёта через электронную платёжную систему

• Webmoney — популярная система на постсоветском пространстве, комиссия за перевод составляет 0,8%, дополнительно за пополнение счета — 2%. К оплате принимается только долларовый эквивалент валюты — WMZ.
• Paypal — это надежная международная платежная система. Комиссия за прием денег высокая — 5,4% + 0,3$.
• Qiwi — популярная электронная платежная система в России, оплата производится только в рублях, комиссия 3%.

Итак, есть несколько способов оплаты товаров из Китая: банковским переводом, системами электронных платежей типа Western Union или Alipay, которые зарекомендовали себя как наиболее удобный и надежный способ покупки. Оплачивать товары, приобретенные юридическими и физическими лицами, можно безналичным переводом, банковскими картами, через электронные платежные системы и наличными через терминал. У каждого из этих методов есть свои преимущества и недостатки, поэтому важно обращать внимание на нюансы каждой конкретной транзакции.

Способы перевода денег из Гонконга в Россию

Мы знаем 19 вариантов перевода денег из Гонконга в Россию физическому лицу в валютах гонконгский доллар, евро, доллар США.

Возможные способы перевода: счет, дебетовая карта, кредитная карта, Trustly, iDeal, SOFORT, прямой дебет.

Перевести деньги из Китая в Россию с Wise (TransferWise)

В чем преимущества этой платежной системы?

• У Wise выгодный коэффициент конверсии и четкие комиссии.
• Для завершения перевода не нужно никуда идти. Все действия производятся на сайте Wise или в мобильном приложении.
• Ваши данные и сам перевод надежно защищены.
• Вы можете отправлять деньги из Китая в Россию в долларах США и получать деньги в рублях.

Способ передачи	Скорость, рабские дни	Комиссия	Получать
Прямой дебет	2–5	14,65 долларов США	72 610,44 руб
Перевод темы	2–5	16,88 долларов США	72 375,33 руб
Дебетовая карточка	2–5	23.05 долларов США	72 440,84 руб
Кредитная карта	2–5	48,70 долларов США	70 536,71 руб

Как оплатить перевод Wise из Китая

важно отметить, что переводы из Китая по дебетовой или кредитной карте производятся с использованием системы SWIFT. Таким образом, комиссия может незначительно отличаться в зависимости от комиссий банков-посредников. Итак, в случае с Wise лучше всего отправить банковский перевод из Китая с банковского счета.

Операции с картами

Люди, которые уже совершали денежные переводы из Китая, предлагают использовать банковскую карту. Правда, для переводов он использоваться не будет. Предлагаемый вариант полулегальный, но действенный.

В Китае необходимо выбирать банк, который предоставляет кредиты с возможностью выплаты за границу. Для отправителя главное, чтобы ему была предоставлена ​​карта с возможностью недорого обналичить в России.

Как только отправитель получит карту, он должен отправить ее по почте в Россию. А когда карта дойдет до получателя, можно будет без лишних сложностей осуществлять переводы. Как только получатель сообщает о получении карты, на нее должна быть внесена определенная сумма денег.

Вы можете перевести деньги с другой карты того же банка. В этом случае перевод будет бесплатным.

Для получателя карты процесс конвертации юаней в рубли при выводе средств вызовет проблемы. Курс юаня невыгоден для резидента России, но при смене валюты убытки составят максимум 3–3,5%, против 14,5% при переходе из китайского банка в российский. В этом случае вам все равно нужно конвертировать валюту.

Например, при переводе в китайское отделение Сбербанка у получателя должен быть валютный счет. При переводе необходимо точно указать все реквизиты этого аккаунта, а также оплатить вышеуказанную комиссию.

Передача наличных средств

Если вы не хотите терять заработанные на процентах деньги, вы можете снять их наличными самостоятельно или с помощью надежного курьера. На таможне ограничение на вывоз валюты всегда одинаковое: 5000 в эквиваленте долларов США. Если сумма превышает этот лимит, вам необходимо будет предоставить справку о происхождении валюты и задекларировать наличные. Чек на денежный перевод, квитанция о заработной плате и т.д. Могут служить в качестве справки

В этом случае никаких потерь не происходит — вопрос только в цене билета. Однако для многих это не совсем удобно — большие суммы занимают физическое пространство, и носить чемодан с деньгами может быть просто опасно.

Нюансы денежных переводов из Китая

В России действует федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в отношении которого ограничен объем денежных средств, отправляемых из-за границы. Кроме того, для переводов, осуществляемых банковским переводом, необходимо предоставить подробную информацию как об отправителе, так и о получателе суммы.

В Китае банковская система в принципе требует полноты, так как имеет высокоразвитую бюрократическую составляющую. От клиента требуется много документов и подписей, полные банковские реквизиты и, соответственно, затраченное время. Именно по этой причине многие люди уклоняются от китайских банков, отдавая предпочтение альтернативным методам.

Помимо того, что пользоваться банками неудобно, это еще и дорого. Большинство банков декларируют довольно значительную комиссию за международные банковские переводы, которая в результате транзакции также может увеличиваться из-за того, что банк принимает на себя право конвертировать валюту по своему внутреннему курсу (когда валюта платежа отличается от начальной валюта).

Чтобы испытать весь спектр острых ощущений от ведения бизнеса с Китаем, вам необходимо научиться принимать и отправлять платежи своим азиатским партнерам — обычные способы оплаты, такие как Visa, Mastercard и даже PayPal, не работают в Китае. Что довольно странно, учитывая, что Alipay принимается в 26 странах (WeChat Pay немного ниже — 15 стран). Если замешаны политические игры или есть тонкая экономическая нить, то вот она и угадайте что. Важно как-то использовать эти платежные системы в России.

Выжить в Китае без AliPay и WeChat Pay довольно проблематично — деньги давно не котируются. Водителям такси также может не повезти с деньгами, не говоря уже о таких услугах, как каршеринг, прокат велосипедов, доставка еды или даже покупка продуктов. Все оплачивается только через эти системы онлайн-платежей.

Чтобы начать бизнес в Китае, вам нужно будет использовать эти методы приобретения. Например, если ваш бизнес может принимать платежи через китайский Alipay и WeChat, туристы с радостью воспользуются этой возможностью и потратят больше (и у них может не быть других вариантов). То же самое и с обратными платежами: как мы помним, Visa и MasterCard не работают в Китае, поэтому вам придется платить партнерам только через Alipay или WeChat.

Важный нюанс: речь идет об оплате любой услуги. Вы также можете снять наличные в банкоматах китайских банков с «обычной» VISA Сбербанка, но при этом заплатите довольно высокую комиссию

Как перевести деньги в Китай юридическому лицу

Есть 2 варианта отправки денег юридическому лицу в Китае: через посредника и банк. Для банковского перевода вам необходимо знать реквизиты компаний и счет-фактуру. Срок получения перевода до трех недель.

Регулярные банковские переводы лучше всего осуществлять через Торгово-промышленный банк Китая, филиалы китайских банков в Российской Федерации и Bank of China Limited. Наличие счетов в этих структурах сокращает время отправки и снимает финансовые потери в случае двойной конвертации.

Промежуточные услуги дороги — до 75 долларов, что неудобно и дорого оплачивать за небольшую комиссию за перевод. Юридическое лицо оплачивает счет компании, оказывающей посреднические услуги. Деньги с этого счета отправляются получателю, который может получить свои деньги в течение 2-4 дней.

Как перевести деньги из Гонконга в Россию

1. Введите страну отправления — Гонконг;
2. Укажите страну получения — Россия;
3. Выберите начальную валюту: из Гонконга вы можете отправить деньги в HKD, EUR, USD;
4. Укажите сумму перевода в выбранной валюте, например 2000 HKD;
5. Выберите валюту получения: в России вы можете конвертировать деньги в RUB, USD, EUR;
6. Выберите подходящий вариант из 6 предложенных компаний и перейдите по ссылке, чтобы оформить трансфер из Гонконга в Россию;

Где сделать перевод из Гонконга

• Азимо
• Контакт
• EasySend
• MoneyGram
• Paysend
• PayPal
• Риа
• TransferGo
• TransferWise
• Западный союз
• Юнистрим
• Золотая Корона

Мы нашли 6 компаний, в которые можно отправить деньги из Гонконга. Отправить можно через InstaReM, Xe Money Transfer, TransferWise, Xe Money Transfer, Xoom, Xe Money Transfer.

Какой будет комиссия за отправку денег в Россию

При переводе 2000 долларов в Россию полученная сумма составит 18495,58 рублей на InstaReM. Вы также можете получить перевод в Xe Money Transfer на сумму 18453,60 руб. А в TransferWise 18 371,37 руб.

143966,35 руб. — Получено путем отправки 2000 долларов США в Россию через TransferWise. Или есть возможность получить в InstaReM денежный перевод на сумму 143894,38 руб. В Xe Money Transfer получатель получит сумму в размере 143696,60 руб.

Денежные переводы Western Union из Китая в Россию

Western Union использует своих партнеров для отправки денег из Китая. Это независимые компании, которые предоставляют услуги денежных переводов клиентам от имени Western Union.

Вы можете отправить деньги онлайн или через мобильный банкинг в банки-партнеры Western Union:

• China Everbright Bank (CEB)
• Шанхайский банк развития Пудун (SPDB)

Ваш получатель может получить наличные за считанные минуты в любом из 525 000 пунктов по всему миру.

Как отправить деньги онлайн из Китая в Россию через Western Union?

• Подайте заявку на получение дебетовой карты и услуг онлайн / мобильного банкинга в банках-партнерах Western Union.
• Войдите в интернет-банк или мобильный банк.
• Введите реквизиты денежного перевода. Убедитесь, что вы указали полную информацию о получателе.
• Выберите метод оплаты. Вы можете оплатить напрямую дебетовой картой.
• Следите за своим переводом. После успешной оплаты вы увидите на экране контрольный номер денежного перевода (MTCN), который вы можете использовать для отслеживания своего перевода.
• Сообщите получателю. Поделитесь MTCN с получателем и сообщите ему, что деньги готовы к получению в одном из пунктов Western Union. Не разглашайте детали денежного перевода никому, кроме получателя.

Как мне скинуть деньги на WeChat или Alipay?

Допустим, вам нужно заплатить за фрахт от ваших азиатских друзей. Вы должны каким-то образом произвести оплату через эти платежные системы. Как это сделать? Для начала определимся, что в основном в обоих случаях используются так называемые нативные платежи. Проще говоря, через QR-код: продавец генерирует его через свой WeChat, в который встроены данные и сумма заказа, а покупатель просто сканирует его, оплачивая покупку. Но при этом может отказаться платить даже после сканирования кода

Вариант №1. Через посредника

Если вам лень разбираться в тонкостях мобильных платежей, вы можете воспользоваться услугами посредника. Здесь все просто: брокер получает от вас платеж в рублях и за скромный процент переводит вашего контрагента в Китае на их кошелек в юанях WeChat. Более подробную информацию об услуге можно найти здесь — https://guangzhou-cargo.ru/uslugi-v-kitaye. Преимущества этого метода очевидны: отсутствие проблем с установкой и ассоциацией карты в китайских приложениях (подробнее об этом ниже), уверенность в том, что оплата обязательно пройдет успешно и не улетит по неопытности. Рекомендуем придерживаться этого метода, пока не выкурите руководства по использованию мобильных приложений.

Вариант №2. Использовать мобильное приложение

Совсем недавно этот метод был основным способом перевода денег другому пользователю, но в течение года новые пользователи испытывали проблемы — в последнее время активация кошелька возможна только с китайской банковской картой. Международные снова перестали работать (хотя официально об этом не сообщалось). Точнее, на данный момент ситуация такова: кошелек можно активировать с международной карты, но даже если карта подключена, кошелек работать не будет (нужен только китайский)

Однако это считается временными проблемами на стороне сервиса (как-то не похоже, но все же). Поэтому попробуйте следующие шаги: В чате со своим продавцом нажмите «+» и кнопку «Перевести средства», затем укажите сумму, снова нажмите «Перевести средства»

Введите свой платежный пароль — после этого вы увидите подтверждение платежа

Минусы: Карточка должна быть привязана в приложении для перевода. Попробуйте подключить VISA / MasterCard, но, как мы писали выше, часто возникают проблемы

Денежные переводы Money Gram из Китая в Россию

Способ передачи	Скорость	Комиссия	Получать
Отправка и получение наличных	10 минут	20 долларов США	980 долларов США
Отправка наличными, получение на бумаге	10 минут	30 долларов США	72,023,10 руб

Как отправить перевод Money Gram из Китая

• Вы можете отправлять деньги на карту в долларах США и получать деньги в рублях.
• Чтобы получить денежный перевод, вы можете отправить AUD, EUR, GPB, USD и получить USD или EUR.
• После отправки денег сохраните квитанцию ​​и сообщите получателю 8-значный идентификационный номер перевода. Деньги обычно готовы к получению наличными в течение 24 часов с момента отправки перевода.

Как получить перевод Money Gram в России

Для получения денежного перевода Money Gram вам потребуется следующее:

• Действующий документ, удостоверяющий личность.
• Перенести идентификационный номер.
• Может потребоваться подтверждение адреса.

Комиссия за перевод в Китай по Вестерн Юнион

Мы уже упоминали Western Union выше. Кому-то комиссия за переводы в Китай кажется высокой, но надежность и скорость переводов соответствуют цене.

Вашему вниманию: актуальные ставки WU.

Тарифы на перевод денег из РФ в КНР в рублях:

• От 100 до 25000 — комиссия 250 руб.
• От 25000 до 50 000 — комиссия 500 руб.
• От 50 000 до 75 000 — комиссия 800 руб.
• Более 75000 — комиссия 1000 руб.

Тарифы на вывод денег из РФ в КНР в долларах США:

• От 3 до 1000 — комиссия 10 долларов.
• От 1000 до 2000 — комиссия 21 доллар.
• От 2000 до 3000 — комиссия 31 доллар.
• Свыше 3000 — комиссия 41 доллар.

Вне зависимости от того, высока стоимость услуг Western Union или нет, спрос индивидуален для каждого. С одной стороны — скорость доставки и простота, с другой — цены выше банковского перевода или электронных систем.

Манипуляции с пластиковой картой

Многие люди, имеющие опыт перевода денег из Китая в Россию, рекомендуют использовать банковскую карту, но не делать банковский перевод с ее помощью, а другим способом. Это действие не совсем законно, но дает лучший результат. Подходит, если вам нужно систематически отправлять денежные переводы доверенному лицу. Что делать отправителю?

1. Выберите подходящий банк в Китае, который выпускает дебетовые карты с возможностью оплаты за границей. Таких банков много, а выпускаемых ими карт всего десяток. Задача отправителя — выбрать карту с возможностью недорого обналичить в России.
2. После получения карты отправитель должен упаковать ее в конверт и отправить почтой Китая получателю в России. Это требует времени, потому что при доставке карты можно будет переводить средства мгновенно и экономично.
3. Дождавшись подтверждения от получателя о прибытии карты, положите на нее определенную сумму через интернет-банк. Например, вы можете без процентов переводить запрошенные суммы на карту, отправленную другой дебетовой картой из того же китайского банка.

Получатель денег в России может обналичить карту китайского банка. Правда, сначала придется конвертировать юань в рубли по внутреннему курсу, что не совсем выгодно. Однако в любом случае убыток при снятии наличных не превысит 3-3,5%, а при банковском переводе вы можете потерять до 14,5% на конверсиях и комиссиях.

Для очистки совести можно вместе с картой отправить доверенность в Россию, но учтите, что это дополнительные расходы на оформление документа.

Как перевести деньги с UnionPay на Visa

Несмотря на то, что система UnionPay была создана сравнительно недавно (в 2002 году), она уже зарекомендовала себя перспективной и быстрорастущей. VISA и MasterCard, которые чаще всего используются в глобальной банковской системе, уже заключили партнерские отношения с этой китайской компанией, что позволяет быстро и выгодно переводить деньги между клиентами в разных странах.

Преимущество UnionPay для китайского отправителя заключается в том, что банкоматы, поддерживающие эту систему, установлены почти в каждом городе страны, а их более миллиона во всем мире. Системные карты могут быть выпущены в 17 странах мира.

Вы можете переводить не более 5000 долларов США в день, и максимум 3000 долларов США могут быть переведены за транзакцию. Перевод средств с UnionPay на VISA прост — процедура ничем не отличается от обычного перевода с карты на карту и может быть произведена либо в отделении банка, либо самостоятельно через официальный сайт системы.

Крайний срок зачисления денег через UnionPay составляет несколько минут при условии, что вы смогли отправить деньги до 16:00 по местному времени (если транзакция была проведена позже, кредит будет осуществлен на следующий рабочий день).

Убыток по комиссии составит 0,9% от суммы перевода + 1,5 доллара США. Однако если деньги нужны срочно, этот способ является наиболее надежным и выгодным, поскольку позволяет моментально перевести необходимую сумму на карту гражданина другой страны.